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索 引 号:SM00523-08-2017-00002
发布机构:三明市住房公积金管理中心
文    号:
发布日期:2017-08-04 12:00:00
名    称:2016年度三明市住房公积金管理中心决算说明
内容概述:2016年三明市住房公积金管理中心部门决算


2016年度三明市住房公积金管理中心决算说明
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声明:本决算公开模板数据来源于单位上报的2016年部门决算,正式决算公开文件以财政局决算批复的数据为准

2016年度三明市住房公积金管理中心决算说明

 按照《三明市财政局关于批复市住房公积金管理中心2016年度部门决算的通知》(明财(综)决〔2017〕1 号)及《三明市财政局关于预决算公开工作的通知》的要求,现将我单位2016年度部门决算说明如下:

一、 部门主要职责

根据国务院《住房公积金管理条例》(国务院令第350号),三明市住房公积金管理中心的主要职责是:

(一)编制、执行住房公积金的归集、使用计划;

(二)负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况;

(三)负责住房公积金的核算;

(四)审批住房公积金的提取、使用;

(五)负责住房公积金贷款的审批、发放、回收;

(六)负责住房公积金的保值和归还;

(七)编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告;

(八)承办住房公积金管理委员会决定的其他事项。

二、部门预算单位基本情况

三明市住房公积金管理中心包括市中心6个内设科室及11个下属单位,其中:列入2016年部门决算编制范围的单位详细情况见下表:

单位名称

经费性质

人员编制数

在职人数

 市中心

财政核拨

 

19

 市区管理部

财政核拨

 

6

 大田管理部

财政核拨

 

4

 永安管理部

财政核拨

 

4

明溪管理部

财政核拨

 

3

 清流管理部

财政核拨

 

3

宁化管理部

财政核拨

 

4

 建宁管理部

财政核拨

 

3

 泰宁管理部

财政核拨

 

3

 将乐管理部

财政核拨

 

5

 沙县管理部

财政核拨

 

5

 尤溪管理部

财政核拨

 

3

  合计

 

    60

62

 

三、部门主要工作总结

2016年,市住房公积金管理中心主要任务是:“稳增长、保安全;去库存、稳市场;促规范,提服务”的总体思路,推进信息化建设,创新服务方式,提升服务水平。围绕上述任务,重点完成了以下工作:

(一)归集额稳步增长。2016年全市共归集28.02亿元,比上年增加2.61亿元,同比增长10.28%,截至2016年底,住房公积金累计归集总额达203.36亿元,归集余额为82.63亿元;全市新增开户人数3.89万人,新增实缴人数6384人,覆盖率为96%。

(二)提取额有所增加,住房消费类提取额占比较大。2016年全市有8.38万人次因购房、还贷、退休等原因提取住房公积金,比上年同期增加6821人,同比增长8.86%,提取金额19.57亿元,比上年同期增加2.45亿元,同比增长14.34%,占当年住房公积金归集额的69.82%。其中职工住房消费类提取占总提取额的71.09%。截至2016年底,全市住房公积金累计提取额达120.72亿元,占住房公积金归集总额的59.36%。

(三)个贷需求大幅增加,个贷率保持高位运行。2016年全市向8246户家庭发放住房公积金贷款27.62亿元,比上年同期增加8.07亿元,同比增长41.28%。截至2016年底,已累计向9.48万户家庭发放住房公积金贷款162.28亿元,贷款余额达95.52亿元;个贷率(住房公积金贷款余额占归集余额的比例)为115.60%。       

(四)增值收益降幅明显。2016年全市实现业务收入2.96亿元,同比下降5.58%;业务支出为1.99亿元,同比增长130.93%;实现增值收益0.97亿元,同比降低57.25%。

受计息规则变化及开展融资借款业务等因素影响导致业务支出大幅增长,是造成本年度增值收益下降的主要原因:一是计息规则的调整大幅增加住房公积金利息支出金额,2016年利息支出1.34亿元,占业务支出的比例为67.35%,比上年净增7219万元,同比增长116.84%。二是为满足职工贷款资金需求,缓解资金紧张压力,2016年融资11亿元,归还3.97亿元,年末融资余额14.23亿元,综合融资年利率4.49%。融资借款利息支出4759.16万元,比上年净增4079万元,同比增长600%。三是经过2015年央行四次降息,个人住房公积金贷款利率降低了1个百分点。2016年委贷利息收入比上年减少了1496万元,同比减少5%。

(五)提取廉租住房建设补充资金大幅下降。2016年共提取城市廉租住房建设补充资金1580.34万元,比上年减少15397.23万元,同比下降90.69%。截至2016年底,累计提取廉租住房建设补充资金总额4.62亿元,为市、县两级政府的廉租住房建设提供了资金支持。

(六)放宽政策,提高群众购房能力

降低首付比例。2016年3月1日起实施的贷款新政降低了首付比例,首次或二次办理住房公积金贷款最低首付比例均按20%执行。(原首次申请住房公积金贷款的首付比例为20%,第二次申请的为30%)。调整住房公积金最高贷款额度。全市最高贷款额度统一调整为双职工50万元、单职工35万元。

开展住房公积金异地个人住房贷款业务。自2016年4月1日起,住房公积金在异地缴存、户籍在三明市且在三明市购买自住住房的职工,可在三明市申请住房公积金异地个人住房贷款。截至2016年底,全市已受理异地贷款193笔,放款158笔,合计放款5273.2万元。

(七)破解资金困局,解决群众实际困难

截止2016年底,三明市住房公积金贷款总额162.28亿元,个贷余额96亿元;全市平均个贷率115.6%,最高的市区管理部为146.66%,清流等五个管理部个贷率超过100%,大田等三个管理部个贷率也在90%以上。住房公积金归集余额83亿元,归集资金完全无法满足贷款资金需求,全市资金流动性非常紧张。

1、全市资金实行集中统筹管理、统一调度、统一分配。年底从资金较宽松的管理部调拨资金余额3.55亿元,调剂给资金紧张的管理部6.05亿元。

2、积极与当地政府沟通协调,争取地方政府支持。截止2016年末地方财政借款余额1.1亿元。

3、通过多种途径积极从外部筹集资金。一是通过资产证券化筹集资金5亿元,截止2016年末余额为3.63亿元;二是与银行合作,取得24亿元的贷款授信规模。当年我中心已向建行、工行、农行、中行、招行和交行申请流动资金贷款,合计筹集资金10.5亿,年末借款余额9.5亿元。

4、多渠道筹集资金,努力降低筹资成本。从签订理财性借款到流动资金贷款,贷款利率从基准利率上浮30%到按基准利率执行;从与一家商业银行合作到与六家商业银行合作流动资金贷款,利率从按基准利率到基准利率下浮10%执行,大大地降低了融资成本。

5、加大归集力度,维护群众合法权益。我中心以维护职工合法权益为宗旨,通过开展扩面目标责任制考核、“谁扩面,谁受益,多扩面,多受益”的扩面工作竞赛、加强住房公积金宣传报道等措施积极推进缴存扩面工作。2016年, 全市新增开户人数3.89万人,新增实缴人数6384人,覆盖率为96%;全市共归集住房公积金28.02亿元,比上年增加2.61亿元,同比增长10.28%。

(八)加强党风廉政建设

一是坚持集体领导与个人分工负责相结合,谁主管、谁负责,一级抓一级、层层抓落实。签订党风廉政建设责任书,将党风廉政建设与管理工作紧密结合,一起部署,一起落实,一起检查,一起考核;二是开展党风廉政教育,组织员工学习《中国共产党廉洁自律准则》和《中国共产党纪律处分条例》等规定,努力提高构筑反腐思想道德防线水平,确保人员和住房公积金资金“两个安全”,为工作顺利开展提供坚强的纪律保证;三是遵守中央八项规定、《党政机关厉行节约反对浪费条例》等规定,严格财经纪律。

四、2016年决算收支总体情况

2016年市住房公积金管理中心年初结转和结余585.58万元,本年收入1187.16万元,本年支出1668.31万元,事业基金弥补收支差额0万元,结余分配3.24万元,年末结转和结余101.19万元。

(一)2016本年收入1187.16万元,比2015年决算数减少50.48万元,比减4.08%,具体情况如下:

1. 财政拨款收入1183.92万元,其中政府性基金0万元。

2. 事业收入    万元。

3. 经营收入    万元。

4. 上级补助收入    万元。

5. 附属单位上缴收入    万元。

6. 其他收入3.24万元。

(二)2016本年支出1668.31万元,比2015年决算数增加133.47万元,增长8.70%,具体情况如下:

1. 基本支出1129.48万元。其中,人员支出942.33万元,公用支出187.15万元。

2. 项目支出538.83万元,其中:财政收回往年项目预算指标400万元;实际项目支出138.83万元,大田管理部购买业务用房100.91万元;其他项目支出37.92万元,主要用于办公房房租及物业费、大型计算机系统更新维护、通迅专线费租金、12329服务热线费用、档案保管费、宣传材料及借款合同印刷费等支出。

3. 上缴上级支出0万元。

4. 经营支出 0万元。

5. 对附属单位补助支出0万元。

五、公共财政拨款支出决算情况

2016年公共财政拨款支出1668.31万元,比2015年决算数增加133.47万元,增长8.70 %;剔除财政收回往年预算指标400万元,则比2015年决算数减少266.53万元,下降17.37%。具体情况如下(按项级科目分类统计):

2210302住房公积金管理1268.31 万元,较2015年决算数减少266.53万元,下降17.37%。主要原因是大田管理部2015年购买业务用房款项大部分于当年支付,今年仅支付尾款。

六、政府性基金支出决算情况

2016年度政府性基金支出 0万元,比2015年决算数增加(减少)0万元,增长(下降)0%。

七、“三公”经费公共财政拨款支出决算情况

2016年“三公”经费公共财政拨款支出42.26万元,同比下降17.36%。具体情况如下:
  (一)因公出国(境)费0万元。
    (二)公务用车购置及运行费27.20万元。其中:公务用车购置费0万元,2016年公务用车购置0辆。公务用车运行费27.20万元,主要用于公务用车燃油、维修、保险等方面支出,年末公务用车保有量12辆。与2015年相比,公务用车购置费和运行费分别下降0%和22.35 %,主要是:我中心严格按公务用车管理有关规定加强公务用车管理,节省了公务用车相关费用。
  (三)公务接待费15.06万元,平均每个县(市、区)1.26万元。主要用于上级单位调研、指导、工作接洽;省(市)检查、外省(市)兄弟部门学习(考查)等方面的接待活动,累计接待160批次、接待总人数1190人次。与2015年相比, 公务接待费支出下降6.52%,主要是:严格执行中央“八项”规定,尽量安排工作餐,降低接待标准,节省了接待费用。

 八、政府采购支出情况

 无
     九、名词解释

(一)财政拨款收入:指市级财政当年拨付的资金。

(二)事业收入:指事业单位开展专业业务活动及辅助活动所取得的收入。

(三)经营收入:指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经营活动取得的收入。 

(四)其他收入:指除上述“财政拨款收入”、“事业收入”、“经营收入”等以外的收入。主要是按规定动用的售房收入、存款利息收入等。 

(五)用事业基金弥补收支差额:指事业单位在当年的“财政拨款收入”、“事业收入”、“经营收入”、“其他收入”不足以安排当年支出的情况下,使用以前年度积累的事业基金(事业单位当年收支相抵后按国家规定提取、用于弥补以后年度收支差额的基金)弥补本年度收支缺口的资金。 

(六)年初结转和结余:指以前年度尚未完成、结转到本年 按有关规定继续使用的资金。

(七)结余分配:指事业单位按规定提取的职工福利基金、事业基金和缴纳的所得税,以及建设单位按规定应交回的基本建设竣工项目结余资金。 

(八)年末结转和结余:指本年度或以前年度预算安排、因客观条件发生变化无法按原计划实施,需延迟到以后年度按有关规定继续使用的资金。 

(九)基本支出:指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的人员支出和公用支出。 

(十)项目支出:指在基本支出之外为完成特定行政任务和事业发展目标所发生的支出。 

(十一)经营支出:指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经营活动发生的支出。 

(十二)“三公”经费:纳入省级财政预决算管理的“三公”经费,是指市级部门用财政拨款安排的因公出国(境)费、公务用车购置及运行费和公务接待费。其中,因公出国(境)费反映单位公务出国(境)的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出;公务用车购置及运行费反映单位公务用车车辆购置支出(含车辆购置税)及租用费、燃料费、维修费、过路过桥费、保险费、安全奖励费用等支出;公务接待费反映单位按规定开支的各类公务接待(含外宾接待)支出。 

(十三)机关运行经费:为保障行政单位(含参照公务员法管理的事业单位)运行用于购买货物和服务的各项资金,包括办公及印刷费、邮电费、差旅费、会议费、福利费、日常维修费、专用材料及一般设备购置费、办公用房水电费、办公用房取暖费、办公用房物业管理费、公务用车运行维护费以及其他费用。

 

附件: 1.收支决算总表

2.收入决算表

3.支出决算表

4.财政拨款收入支出决算总表

5.公共财政拨款支出决算表

6.一般公共预算财政拨款支出决算明细表

7.一般公共预算财政拨款基本支出决算表

8.政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

9.部门决算相关信息统计表

10.政府采购情况表

附件:2016年三明市住房公积金管理中心决算批复(点此下载)

附件:2016年三明市住房公积金管理中心决算批复.xls

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